Na das läuft doch mit dem Quartalsabschluss kümmern -nicht. Wieder klassisch zu spät geliefert wie wirecard ihre Quartalsberichte. Zur Zeit ist ja nicht viel los am Markt, zumindest für mein Empfinden, aber ich hoffe das hört sich auch bald wieder ändern. Je nachdem wo sich der Markt hinbewegt werden wieder alle super nervös oder haben die rosa-rote Börsenbrille auf und alles ist super. Die Sparpläne kaufen schön die Hochs und Anleger erfreuen sich. Ich handhabe es wie immer so: Bricht der Markt ein bin ich froh Cash zu haben, steigt er weiter wenn ich froh mit meinem bisherigen Werten investiert zu sein und werde dann schauen welche in eine Überbewertung hineinlaufen und sie dann ggf. verkaufen. Aber dazu im Artikel mehr.

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Die Aktiendepots

Trade-Republic

Positionen seit dem letzten Update (Abschluss 2022)

Es sind nicht wirklich viele Positionen dazu gekommen - außer Black Hills, diese Position ist aber noch nicht voll, es war erst eine erste Tranche. Die Bezugsrechte für Carbios wurden direkt wieder veräußert da ich das Angebot nicht wahrgenommen habe mir neue Aktien gegen bar einbuchen zu lassen.

Und andere Sachen waren irgendwie auch nicht los. Für mich standen die für mich interessanten Werte noch nicht so tief, dass ich dort zuschlagen wollte. Aber das ist gar nicht schlimm, denn da das Geld im  Rechnungskonto mittlerweile auch recht gut verzinst wird bei Traderepublic lindert das das nagende Gefühl, dass das Geld sinnlos rumliegt. Und selbst wenn das Geld nicht verzinst werden würde, gehört eine gute Portion Geduld einfach mit zu meiner Strategie. Verkauft habe ich seit dem letzten Update auch keine Positionen.

Portfolioinhalt

Leider gab es bisher noch keine Hochphase wo ich meine Müll zu besseren Preisen abladen konnte, so bleibt er noch weiter im Depot. Ich freue mich aber auf den Tag wo ich den ganzen alten Schrott einfach los werde. Die Cashposition ist zur Zeit haben wir nicht so hoch wie sie gerne hätte, aber wie üblich habe ich ja bei Bondora Go & Grow noch eine Cache Reserve 2.0 die ich im Zweifelsfall hier rüber schieben würde. Damit wäre ich dann bei knappen 20% Cashreserve. Ich bekomme noch einen kleinen Batzen Geld von meinem alten Arbeitgeber, davon wird Ende Juli dann einiges im Depot landen. 

Bild: Depot mit Cash

Bild: Depot ohne Cash

Branchenverteilung

Das sieht schon mal ganz gut aus. Es gibt aber ein paar Branchen wo ich mich noch nicht so gut aufgestellt sehe, die mir aber wichtig wären. Dazu aber mehr unter dem Punkt Watchlist. 

Watchlist

Wie oft erwähnt schaue ich meistens nicht nach einzelnen Aktien oder Werten, sondern immer eher nach Branchen die in meinem Depot fehlen. Beim nächsten Schritt schaue ich welche Wert aus diesen Branchen eventuell Kaufsignale generieren oder halt auch nicht. Hier sind derzeitige (eventuell bald) interessante Kandidaten für mich. Das kann das nächste mal aber wieder anders.

In der Liste bilden die letzten drei Werte jedoch die Ausnahme, da sie nicht im Dividendenalarm beobachtet werden. Das Farbschema hat nichts zu bedeuten, es zeigt mir lediglich ob die Werte derzeit im DA beobachtet werden. Die Spalte DK gibt die Dividendenkontinuität an. Die meisten Werte importiere ich direkt aus den Listen des Dividendenalarm, packe sie in meine Excelvorlage wo sie gegengeprüft werden ob die meine Watchliste Überschneidungen mit den derzeitigen Signalen hat. 

Die folgenden Branchen sind mir aber zur Zeit wichtig weiter auszubauen: Technik, Energie, Finanzen, Auto - hier möchte ich jeweils auf drei bis vier Vertreter kommen die die Branchen dann abbilden.

Damit sieht meine etwas mangelnd gepflegte Watchliste wie folgt aus: 

Scalable

Unser ETF-Rentendepot

Portfolioinhalt (mit Cash) 

Mir gefällt das von der Gewichtung her ganz gut. Aber ich glaube ehrlich gesagt, ich habe mich da wieder etwas kaputt gedacht. Ich werde das die ETF Positionen nach und nach einkürzen, dazu aber später mehr. Ich möchte mehr Fokus, weniger ETFs. Weniger ist mehr, man kennts. 

Bild: Depot ohne Cash

Portfolioinhalt (ohne Cash) 

Derzeit haben wir einen Cashanteil von fast 40%. Wer mir schon länger folgt weiß, dass mich das nicht stört. Ich habe immer gern eine Cashposition um die Ausführungsraten im Falle eines Crashs verdoppeln oder verdreifachen zu können um die Tiefs wirklich aktiv zu kaufen. 

Bild: Depot mit Cash

Überlegung zum Umschichten

Im letzten Artikel habe ich davon gesprochen, das ganze eventuell in einen Rentenmantel zu packen um so einige steuerliche Vorzüge zu genießen. Ich werde das aber nun nicht machen auch wenn ich das Produkt sehr gut finde. Prinzipiell sollte sich auch bei Eheleuten jeder selbst um seine Altersvorsorge kümmern, ich möchte aber bei uns die Synergien unser beidigen Einzahlungen nutzen und hoffe so den Schneeball etwas schneller ins Rollen zu bekommen. Im Falle einer doch unschönen Scheidung müssen wir das Depot halt 50-50 aufteilen. Unsere Rentenlücke ist immens und ich hab keinen Bock arm zu sterben oder später Pfand zu sammeln. Klar ist zwar auch, dass man heute im hier lebt, aber ich denke halt auch immer schon etwas weiter und das eine schließt das andere für mich nicht gänzlich aus. Nun steht die Überlegung im Raum die ETFs einzukürzen.

Ich möchte nur den der Small Caps und der REIT/Immo-ETF, wie auch der Nasdaq werden das Depot verlassen. Da Börse immer auch mal wieder alte Hochs abholt habe ich dort derzeit die Limit-Verkaufsorders liegen. Ich muss nicht heute zu 0% Rendite verkaufen, der Verkauf rennt mir nicht weg. Ebenso werde ich die Krypto ETCs im nächsten höheren Zyklus auch verkaufen. Ich will das ganze Depot etwas schlanker und übersichtlicher gestalten.

Rentenlücke berechnen?

Leider habe ich es hier noch nicht geschafft die zweite Version in den Downloadbereich zu bringen, die eine gewisse Erhöhung der Rente mit berücksichtig in dem Zeitraum wo man einzahlt. Die Version nutze ich bereits für mich und Kunden, aber ich möchte euch eine etwas hübschere Variante zur Verfügung stellen. Derzeit komme ich nur nicht groß zum Basteln. Aber auch der alte Rechner, öffnet einem sehr die Augen. 

Performance Aktien + ETF 

Im Vergleich zum MSCI World

Die Jahre aus 2020 und 2021 muss man sich hier wieder wegdenken, da ist meine Datengrundlage leider futsch, das sieht man auch schnell an den doch sehr auffälligen Ergebnisse der Jahre. Ansonsten sieht man ganz gut, dass ich auf die Monatsabschlüsse den MSCI World schlage aber er mich auf dem längeren Zeitstrahl doch überholt bisher. Nun könnte man wieder sagen, dass ich eine Dividendenstrategie verfolge und ein World ETF hier die falsche Benchmark ist, aber das ist nun mal der häufigst genommene ETF und ich möchte ja schauen ob ich auf Dauer die Masse schlagen kann. 

Im Vergleich zu den Indizes

Auch in dem Bild sieht man nochmal ganz gut wie ich vom SP500 und vom DAX sauber outperformt werde. Auch der MSCI World Benchmark zieht, wie gesagt, gerade langsam an mir vorbei. Das Einzige was ich hier vergleichsweise ganz gut finde ist, dass mein Portfolio deutlich weniger volatil zu laufen scheint. Aber eine gewissen Volatilität braucht man auch immer um Rendite machen zu können und eine antizyklischen Ansatz auch leben zu können. 

P2P/P2B Kredite

Bondora

Hier gibt es keine Veränderungen, die zweite Cashreserve verdient hier weiter Monat für Monat ihre Zinsen und ich freue mich darüber. 

Estate Guru

Auch hier gibt es nicht wirklich Neuigkeiten. Die ausstehende Kredite sind noch im Einholprozess. Mal schauen ob und wie das so klappt. Ich habe Zeit und bin auf das Geld jetzt nicht angewiesen. Dass so etwas passieren kann war mir klar, daher sehe ich das relativ entspannt. Auch wenn Geldverluste natürlich trotzdem immer etwas weh tun (können). P2P sind halt Hochrisiko-Kredite und kein Tagesgeldersatz - wie es mir letztens jemand bei Twitter weiß machen wollte. Das muss einem klar sein. 

Gesamte passive Einnahmen

Damit konnte ich alles in allem zum Zeitpunkt Ende Juni meine Ausschüttungen zu 39,5% im Vergleich zum Vorjahr um die selbe Zeit erhöhen, ein wirklich gutes Ergebnis und etwas worüber ich mich sehr freue. Man sieht aber sehr, dass mein Depot gewachsen und die Zinsen im Verhältnis etwas in den Hintergrund rutschen. Das war 2022 noch etwas anders, da haben die P2P Zinsen teilweise gut die Hälfte der Ausschüttungen ausgemacht.

Wer den Blog häufiger liest, dem ist vielleicht aufgefallen, dass ich die Ziel-Linien angepasst habe. Das neue Mindestmaß ist nun der Dönerteller und das neue hohe Ziel ist es theoretisch die Handyrechnung jeden Monat zahlen zu können. Netflix als Mittelmaß bleibt weiter bestehen. 

Danke für's lesen!

Das wars für heute! Ich hoffe die hat der Artikel gefallen und bis bald :)