Ich habe es wirklich geschafft, das gesamte letzte Quartal nicht zu bloggen. Wie erschreckend und schade, aber wer mir treu folgt auf Instagram weiß, dass ich mir zur Zeit zwischen Familie, Fulltimejob in der Pharma als frisch auserkorener Teamassistent und angehender nebenberuflicher Finanzberater einfach die Zeit fehlt das hier auch noch zu stemmen. Denn das Beiträge erstellen, Blogartikel schreiben und co, sind in der Woche schon einige Stunden die dafür zusammen kommen. Und das muss ich leider runterpriorisieren, da es kein Geld bringt auch wenn es mir Spaß macht. In der Beratung finde ich beides, ich kann den Leuten mit Finanzwissen helfen, helfe ihnen Geld einzusparen und verdiene daran auch tatsächlich mal etwas über 500€ im Jahr - das erste mal in meiner nebenberuflichen Selbständigkeit (dazu zählt der Blog + Affiliate-Marketing & etc. und nun auch die Beratungen) seit 2020. Wenn du dich mal mit mir darüber unterhalten magst, komm gern auf mich zu.

Aber ja, daher schleift der Blog und die Beiträge etwas, aber ich will es nicht ganz aufgeben, denn wie gesagt - es macht mir ja Spaß. Und meine Dividenden und co zähle ich ja eh zusammen, dann kann ich es hier auch mit euch teilen. Wir überspringen also den 3. Quartalsabschluss 2023 und gehen direkt zum großem Finale durch. 

Risikohinweis: Keine Anlageberatung! (nach §64 und §85 WpHG) oder Beratung im Sinne der GewO §34 inkl. Unterkennzeichen. 
Alle verfassten Texte, Recherchen, Aussagen, Prognosen, Gedanken und Rückschlüsse spiegeln meine persönliche Meinung wieder und wurden im privaten Rahmen recherchiert. Es kann zu Fehlern meinerseits kommen, daher dient hier nichts als Ratschlag, Beratung oder ähnlichem. Es sind meine persönlichen Gedanken & Entscheidungen die ich hier teile. Ich rate dringend davon ab meinen Handlungen zu folgen oder diese nachzumachen. Es sind ausdrücklich keine Handelsempfehlungen die genannten Produkte, Wertpapiere oder sonstige Anlageklassen zu kaufen oder zu nutzen. Alle eventuell angesprochenen Anlageklassen oder Produkte, können zur Zeit der Veröffentlichung dieses Artikels in meinem Bestand sein oder von mir selbst genutzt werden, woraus sich ggf. Interessenkonflikte ergeben können.  Die Konsequenzen, sowie die Haftung für deine Entscheidungen trägst alleine du selbst. Ich verdiene Geld mit Werbelinks (s.g. Affiliate-Links) und erhalte Provisionen mit dem Vermitteln von Berater und Beratertätigkeiten. Es handelt sich hier zu keinem Zeitpunkt um Anlageberatung, Versicherungsberatung oder sonstige erlaubnispflichtige Tätigkeiten durch mich. 

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Die Aktiendepots

Meine Depots findest du auch bei getquin und parquet. ich kann mich noch nicht entscheiden, mit welchem Anbieter ich längerfristig zusammen arbeite. 

Trade-Republic

Positionen seit dem letzten Update (Abschluss Q2/2023)

Einige Positionen kamen mit zu. Die Auflistung müsste auch vollständig sein. Nach einem Fiasko bei Portfolio Performance, bin ich mit den ganzen Daten zu Parqet gewechselt. Wer mit auf Instagram folgt, hat mitbekommen, dass ich dieses Jahr ein paar neue Aktien gekauft habe. Die Chancen waren hier und dort recht verlockend für mich als antizyklischen Investor und der Dividenden-Alarm hat mir wie immer meinen Research und Filterung erleichtert, wodurch ich meine Entscheidungen deutlich schneller fällen konnte. 

August 2023

September 2023

Oktober 2023

Besonders der Oktober hatte es mir angetan, etwas Cash habe ich aber noch in Petto und Geld bei Bondora habe ich auch parat, wovon ich auch nochmal 2-3 Positionen neu kaufen oder bestehende mit neuen Tranchen auffülle könnte. Durch das Echtzeit-Überweise-System, was bei meiner N26 Bank gratis ist, war das Geld von Bondora innerhalb von 10 Sekunden auf meinem Girokonto und nach weiteren 15 Sekunden an mein TradeRepublic Verrechnungstopf übergeben. Eine geile Zeit in der wir leben. 

November 2023

Im November kam UPS dazu. Logistiker fehlten mir noch im Depot, daher bin ich ganz froh, dass mir der Wert durch den Dividenden-Alarm in den Fokus gerutscht ist. Stand heute bin ich hier +3,75% im Plus (03.01.2024). Und ich beendete meinen Short auf Pernod Ricard mit +33,11% Rendite

Dezember 2023

Der Dezember verlief sehr ruhig von den Käufen, jedoch kam hier einiges an Ausschüttungen und auch die Jahresend-Rallye verhalf mir zu einem kleinem, goldenen Börsenlächeln. Dazu aber mehr unter dem Punkt Performance. 

geschlossene Positionen

Die Performances sehen jetzt natürlich sehr hoch aus. Aber gemäß meiner Risiko-Regeln, waren die Positionen unter 1% meines Depotvolumens. Aber dadurch, dass alle 3 im Plus waren, hätte ich noch Platz für Spielchen, die ich auch verhauen könnte. Solche Positionen sind bei mir recht strikt reglementiert, ich möchte ja Rendite machen und Vermögen aufbauen und nicht meine Rendite verspielen mit irgendwelchen irren Trades. Daher sind solche Positionen auch immer mit einem Stopp-Loss versehen. Ich verlasse den Platz lieber wie John Wick - angeschossen, aber am Leben. Um wiederzukommen.

Spoiler - er stirbt im letzten Teil, hoffe wir mal, dass es meinem Depot nicht ähnlich ergeht irgendwann. 

Portfolioinhalt

Wenn ich nun getquinn zu Rate ziehe wie ich denn Gewichtet bin, spuckt es mir aus, dass ich derzeit nur noch knapp 8% Cash habe. Zumindest hier im Verrechnungsdepot. Das wird natürlich wieder weiter aufgebaut. Durch die 4% Zinsen macht es schon fast Spaß, das Geld dort nichts machen zu lassen. 

Allokation nach Typen

Der ETF Anteil kommt lediglich dadurch zustande, das ich auf Rohstoffe gehebelte ETC habe. Es sind also keine ETFs im eigentlichen Sinne. 

Wie man sieht stehe ich mit 8% Cash selbst nach meiner ausschweifenden Shoppingtour Anfang Oktober noch mit etwas Cash da. Hierbei ist aber der Anteil der bspw. bei Bondora liegt nicht mit eingerechnet. 

Portfolio ohne Cash

Insgesamt sind es 52 Positionen. In der nächsten Verkaufsphase, wenn also alle schreiben wie geil Aktien sind und selbst der risikoscheueste nach Aktientipps fragt, werde ich meinen Müll zu besseren Preisen abladen (hoffentlich) und das Depot aufräumen. Da werde ich dann mal alle hier posten. Melde dich also, falls du es noch nicht getan hast, für meinen Newsletter an um das nicht zu verpassen. 

Sektoren und Branchen 

Ich hatte ja etwas Job Bias und dadurch Pharma und Chemie lange übergewichtet. Irgendwie haben sich jetzt die Finanztitel so angesammelt. Mal sehen ob mir das nicht zum Verhängnis wird, daher um so wichtiger, wenn man sein Depot auch regelmäßig auswertet. So sieht man solche Abweichungen vom Plan und kann aktiv gegensteuern. 

Im Detail sieht es dann so aus: 

Auch nach Branchen geordnet sieht es nur geringfügig besser gewichtet aus. Hier muss ich wirklich aufpassen, nicht noch mehr Titel aus diesen Bereichen ins Depot zu legen. 

Ob Pernod Ricard nun wirklich zu Getränke oder Konsumgüter zählt, darüber ließe sich sicher diskutieren, aber so ordnet das Parqet nun mal ein. Ich denke von den Branchen bin ich ganz gut aufgestellt. Ich würde aber es dürfen keine Positionen für Finanzen und REITs hinzukommen. Die Branchen sind auf jeden Fall mehr als voll. Und ich strebe ja eine gewissen Gleichgewicht der Branchen an, auch wenn das natürlich durch Kurszuwächse und Kursschwächen immer etwas schwammig zu definieren ist. 

Watchliste

Viel ist hier nicht mehr drauf. Durch die Käufe 2023, sind die meisten Sachen abgearbeitet. 

Performance Vergleich

Wie anfangs bereits angeschnitten, performt mein Depot derzeit nicht so gut. Leider kann man den Zeitstrahl bei Parqet nicht größer stellen, das wäre noch interessant, da mein Portfolio an sich ja auch Daten bis 2020 liefern würde. ich muss mal schauen, ob ich hier nicht vllt doch auf das automatische System von getquin umschwinge. Perfrmancetechnisch bewege ich mich im Mittelfeld würde ich sagen. Das ist aber noch nicht da, wo ich hin will. Natürlich ist es mit einer Dividendenstrategie im Fokus ein bisschen der Vergleich von Äpfel und Birnen sich den MSCI World oder SP500 als Benchmark zu nehmen, aber es ist dennoch interessant. 

Performance mit Ausschüttungen

Scalable Depot (ETF)

Bis auf die standardmäßigen Zukäufe hat sich hier nicht viel getan. Wir habe nuns aber nun doch auch beschlossen parallel für jeden von uns eine private Rentenversicherung abzuschließen. Das Gute bei dem Modell ist neben dem immensen Steuervorteil am Ende (durch das Halbeinkünfteverfahren), dass bei richtiger Nutzung der kostenfreien Zuzahlungen innerhalb des Vertrags, die Gesamtkostenquote nahezu auf fast 1% gedrückt werden kann, was das Ganze sehr attraktiv macht. Außerdem kann man bis zu 12x im Jahr kostenfrei umschichten und es bleibt noch immer alles steuerfrei, da es innerhalb des Vertrages passiert. Schichte ich also meine Gewinne in eine Tagesgeld um brauche ich die anfallenden Gewinne nicht versteuern. Nicht so schlecht oder? Daher habe ich mir das nochmal selber durchgerechnet und wir haben das für uns gemacht. Wenn man überlegt, dass bei solchen Produkten oft Kosten und Gebühren jenseits der 15% anfallen, ist das wirklich wirklich günstig. 

Aber zurück zu unserem "normalen" ETF Depot. Der Zweck ist hier mittel bis längerfristig zu besparen um bspw. von den Gewinnen mal eine Anschaffung fürs Haus zu machen, die Urlaubskasse aufzustocken oder oder oder. Das Konto wird also nicht aufgelöst es wird aber weiter bespart und bekommt einen anderen Sparzweck. Eine nicht unerhebliche Position ist hier das Cash mit fast 38%.

Wieso ist das so? 
Die Sparpläne werden 1x im Quartal ausgeführt. Und zusätzlich würde ich die Ausführung dann auf monatlich setzen, wenn es zu massiven Unterbewertungen im Markt kommt, Crash oder sonste was wo man wirklich günstig Anteile kaufen kann. Also auch das ETF Portfolio wird aktiver gestaltet. 

Ohne den Cashanteil verteilt es sich recht schön, aber einige ETFs werde ich wie im letzten Beitrag schon erwähnt, aussortieren. Die Orders liegen bereits im System, so dass ich beim letzten ATH (all time high) die Positionen mit Gewinn aussortiere. 

Die Krypoposition hat sich zuletzt sehr gut entwickelt, so dass ich hier bereits 2x Gewinne mitgenommen hatte und nun aber auch wieder im Game bin.

Nachstehend habe ich mal die ETFs ausgeführt, die dann rausfliegen werden bei Preis X. 

Die Verkaus-Orders: 

Auch von der Performance, bildet sich hier ein ähnliches Bild wie beim Einzelaktiendepot. Ich dümpel im Mittelfeld und bin da fast gleichauf mit dem DAX. Der REIT ETF hat mich natürlich ein paar Punkte gekostet im Jahr. Ich hoffe mit der neuen, kleineren Fokussierung auf weniger ETFs kommt dann wieder etwas mehr Rendite ins Depot. 

Gesamte passive Einnahmen

Ich finde, dieses Jahr kann sich wirklich sehen lassen. im Durschnitt sind das dann 37,84 € im Monat an Ausschüttungen. Das reicht noch immer nicht für einen Einkauf bei REWE aber den einen oder anderen Ausflug mit der Family, kann man davon schon (teilweise) bezahlen. 

Laut getquin, hat mein Depot sich wirklich von den Dividenden sehr sehr gut entwickelt. Worauf ich wirklich stolz bin. 

Worauf ich auch stolz bin ist, dass wir wirklich eine mittlerweile ansehnliche Summe angespart und angelegt haben. Ich weiß nicht wie wir das neben den zwei Kindern, Haus und co hinbekommen haben & ja wie immer, andere haben sich mehr, aber für unsere - ich sag mal - kleinbürgerlichen Verhältnisse ist das mittlerweile schon ganz ordentlich und macht natürlich Lust auf mehr. Daher ist auch eine neue Anlagesumme für 2024 das Ziel. Denn wir wollen uns ja weiter steigern. 

Das wars für heute! Ich hoffe die hat der Artikel gefallen und bis bald :)

Danke für's lesen!